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HSBC a permis aux fraudeurs de déplacer des millions de personnes dans le monde

Photographie du siège de la HSBC
HSBC a transféré de l’argent impliqué dans un stratagème Ponzie qui a conduit au meurtre de quelqu’un (Photo: .)

Des documents divulgués ont accusé certaines des plus grandes banques du Royaume-Uni et des États-Unis d’être impliquées dans le fait d’autoriser de l’argent provenant d’un stratagème de Ponzi – y compris peut-être l’argent d’un gangster «  en train de courir  » – d’être librement déplacé dans le monde.

Les fichiers du Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) suggèrent que de grandes sommes d’argent ont été déplacées d’un compte à l’autre dans des «rapports d’activités suspectes» (SAR).

Les DAS sont ce que les banques envoient aux autorités si elles soupçonnent que des clients font quelque chose d’illégal mais n’ont pas de preuves d’actes répréhensibles.

Les 2 657 documents ont été divulgués à Buzzfeed News, qui a travaillé avec le Consortium international des journalistes d’investigation (ICIJ) et le Panorama de la BBC. Des investisseurs trompés affirment que HSBC aurait dû prendre des mesures plus tôt pour fermer les comptes frauduleux.

Légalement, les banques doivent faire plus que simplement déposer des demandes de remboursement de frais et continuer à faire des opérations bancaires pour ces clients suspects. Les banques devraient cesser de transférer de l’argent pour les personnes qui enfreignent la loi.

Les SAR de HSBC ont révélé les millions de dollars qui ont été blanchis dans le monde et comment des criminels cachaient leur argent auprès de banques britanniques anonymes.

HSBC a été averti du projet WCM777 Ponzi en 2013 un an avant qu’il n’entraîne la mort de l’investisseur Reynaldo Pacheco.

Photographie de Reynaldo Pacheco
Le corps de Reynaldo Pacheco a été retrouvé au fond d’un lac matraqué

Il avait souscrit à l’arnaque à l’investissement et on lui a dit de recruter plus d’investisseurs car on lui avait promis qu’ils deviendraient riches.

M. Pacheco a recruté une femme qui a perdu environ 3000 dollars et qui a conduit des hommes à le kidnapper avant que son corps ne soit retrouvé sous l’eau dans un domaine viticole en Californie matraqué avec des pierres.

Un officier qui a enquêté sur sa mort a déclaré: «  Il a été assassiné pour avoir été victime d’un stratagème de Ponzi.  »

Le projet de ponzi a été lancé par le ressortissant chinois Ming Xu qui vivait à Los Angeles et a agi en tant que pasteur dans des églises évangéliques vendant des opportunités d’investissement supposées dans le cloud computing à des communautés pauvres aux États-Unis, en Colombie et au Pérou.

Photographie de Ming Xu
Ming Xu a lancé le programme Ponzi pour lequel HSBC a transféré de l’argent (Photo: Facebook)

Fergus Shiel, du consortium, a déclaré que les fichiers FinCEN sont un «aperçu de ce que les banques savent des vastes flux d’argent sale à travers le monde… Le système qui est censé réguler les flux d’argent contaminé est cassé».

Le système de Ponzi a commencé après que HSBCS a été condamné à une amende de 1,4 milliard de livres sterling aux États-Unis pour blanchiment d’argent et a promis de lutter contre la fraude similaire.

Bien que la banque ait identifié des transactions suspectes entre 2011 et 2017, le rapport n’incluait pas les faits clés sur les propriétaires des comptes et la provenance de l’argent.

Après que Xu ait été arrêté en 2017 et emprisonné pendant trois ans, il a déclaré à l’ICIJ que HSBC ne l’avait pas contacté à propos de son entreprise et avait nié que WCM777 était un stratagème de Ponzi.

Photographie de SAR
Sur la photo: le premier SAR a déposé sur l’arnaque le 29 octobre 2013, environ 6 millions de dollars envoyés à des comptes à Hong Kong (Photo: BBC)

Les documents ont également révélé que l’une des plus grandes banques américaines aurait pu aider un chef de la mafia russe à transférer plus d’un milliard de dollars.

JP Morgan a peut-être aidé Semion Mogilevich, un homme accusé de crimes, y compris l’utilisation d’armes à feu, le trafic de drogue et le meurtre, à faire passer la grande somme d’argent dans le système.

Le Financial Crime Investigation Network des États-Unis enquête sur les 2 000 milliards de dollars de transactions qui, selon les SAR, ont été effectuées entre 2000 et 2017.

Le FinCEN a annoncé la semaine dernière qu’il réparerait ses programmes de lutte contre le blanchiment d’argent après avoir admis que la fuite pourrait avoir un impact sur la sécurité nationale des États-Unis.

Photographie de SAR
Le deuxième SAR qui a été déposé en février 2014, environ 15,4 millions de dollars soupçonnés d’être impliqués dans un stratagème de Ponzi (Photo: BBC)

De même, le Royaume-Uni a également révélé son intention de réformer son registre des informations sur les entreprises afin de lutter contre la fraude et le blanchiment d’argent.

HSBC a déclaré: «À partir de 2012, HSBC a entrepris un voyage de plusieurs années pour revoir sa capacité à lutter contre la criminalité financière dans plus de 60 juridictions… HSBC est une institution beaucoup plus sûre qu’elle ne l’était en 2012.»

Dans un communiqué, JP Morgan a déclaré: «Nous suivons toutes les lois et réglementations à l’appui du travail du gouvernement pour lutter contre les crimes financiers. Nous consacrons des milliers de personnes et des centaines de millions de dollars à ce travail important ».

Metro.co.uk a contacté HSBC pour de plus amples commentaires.

Qu’est-ce qu’un schéma de Ponzi?

Les systèmes de Ponzi sont basés sur des services de gestion des investissements frauduleux – en gros, les investisseurs contribuent de l’argent à la «  gestion de portefeuille  » qui leur promet un rendement élevé, puis lorsque ces investisseurs veulent récupérer leur argent, ils sont payés avec les fonds entrants apportés par les investisseurs ultérieurs. .

La personne organisant ce type de fraude est en charge de contrôler l’ensemble de l’opération; ils transfèrent simplement des fonds d’un client à un autre et renoncent à toute activité réelle d’investissement.

Source: Investopedia

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